Czym jest plik MT940
MT940 to tekstowy format wyciągu bankowego, który odczytują programy księgowe. Każda operacja ma znacznik daty, kierunku, kwoty i opis, a całość otwiera i zamyka saldo. Dzięki temu import nie wymaga ręcznego przepisywania.
Problem zaczyna się, gdy bank nie udostępnia MT940 w ogóle albo udostępnia go odpłatnie dla każdego rachunku. Wtedy księgowa dostaje od klienta PDF lub CSV i przepisuje operacje.
Jak działa konwersja CSV do MT940
Rozpoznajemy układ eksportu: Revolut, Wise, PayPal, Allegro i eksporty historii z polskich banków. Kolumny trafiają do właściwych pól MT940, a kwoty i znaki są sprawdzane względem salda. Jeśli saldo się nie zgadza, wiersze z rozbieżnością zaznaczamy na czerwono i niczego nie poprawiamy po cichu.
Gotowy plik importujesz w programie księgowym tak samo jak wyciąg pobrany z banku. Ścieżki importu opisaliśmy na stronach poświęconych Optimie, Symfonii i enova.
Kiedy Excel, a kiedy MT940
Excel jest dobry do przeglądu, analizy i raportu płynności. MT940 jest dobry do księgowania, bo program sam tworzy zapisy. Jeden wyciąg możesz pobrać w obu formatach, a plany Biuro i Firma Pro obejmują eksport MT940 oraz plików importu.
Pytania
Czy MT940 z Banknotki zaakceptuje mój program księgowy?
Plik trzyma się struktury MT940 używanej przez polskie programy księgowe. Dla Optimy, Symfonii, enova365, Rewizora GT i Inserta opisujemy ścieżkę importu krok po kroku.
Co jeśli saldo początkowe nie jest w pliku CSV?
Pole salda początkowego możesz uzupełnić przed pobraniem pliku. Do czasu uzupełnienia kontrola salda pokazuje różnicę, a nie fałszywą zgodność.